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 历年真题

2016年基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题 答案解析

17-05-31 16:49:35 来源:基金从业资格考试网
yhzpks
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单选题(共100题,每小题1分,共100分。每题备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分)

1、参考答案:A
参考解析:A[解析]在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中.完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露,不仅披露对信息披露义务人有利的信息,更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息.但并不是要求事无巨细地披露所有信息,因为这不仅将增加披露义务人的成本,也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

2、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金募集发售的工作内容有:发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

3、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

4、参考答案:C
参考解析:C[解析]基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

5、参考答案:B
参考解析:B[解析]从投资者教育工作形式的时空角度看。可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

6、参考答案:B
参考解析:B[解析]目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。

7、参考答案:B
参考解析:B[解析]投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量

8、参考答案:A
参考解析:A[解析]依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产。

9、参考答案:B
参考解析:B[解析]为切实保护投资者的利益.增强投资者对基金投资的信心,各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管,对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击,并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

10、参考答案:D
参考解析:D[解析]与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合长期投资。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短,因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。

11、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

12、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

13、参考答案:D
参考解析:D[解析]随着基金数量、品种的不断增多,对基金进行科学合理的分类,无论是对投资者、基金管理公司,还是对基金研究评价机构、监管部门来说,都有重要意义。对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确,故本题选D。

14、参考答案:C
参考解析:C[解析]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。

15、参考答案:C
参考解析:C[解析]选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形:违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

16、参考答案:D
参考解析:D[解析]A、B、C三项都是基金管理人的职责。 基金托管人职责的是安全保管基金财产、基金管理人的职责、编制中期和年度基金报告、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、依法募集资金、办理基金份额的发售和登记事宜。
17、参考答案:B
参考解析:B[解析]对于不同基金品种。份额登记时问可能不一样,一般基金通常是T+1日登记,而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

18、参考答案:B
参考解析:B[解析]第11项的正确描述应为:对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东,非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于5000万元人民币,资产质量良好,内部监控制度完善;非主要股东为自然人的,个人金融资产不低于1000万元人民币,在境内外资产管理行业从业5年以上。

19、参考答案:D
参考解析:D[解析]保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险,产品风险较低,也并不放弃追求超额收益的空间.因此比较适合那些不能忍受投资亏损,比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定:风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数×安全垫;风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。

20、参考答案:A
参考解析:A[解析]基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案,并予以公告。

 

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21、参考答案:D
参考解析:D[解析]在基金合同生效的次日,在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前,应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。

22、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人,因此,基金管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整,承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并就其保证承担个别及连带责任。

23、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金信息披露的作用主要表现在四个方面:①有利于投资者的价值判断;②有利于防止利益冲突与利益输送;③有利于提高证券市场的效率;④能有效防止信息滥用。

24、参考答案:D
参考解析:D[解析]道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式,二者的区别表现为4个方面:①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④调整手段不同。

25、参考答案:C
参考解析:C[解析]中国证监会依法履行下列职责:①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权;②办理基金备案;③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理,对违法行为进行查处,并予以公告;④制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并监督实施;⑤监督检查基金信息的披露情况;⑥指导和监督基金业协会的活动;⑦法律、行政法规规定的其他职责。

26、参考答案:D
参考解析:D[解析]现金替代相关内容:替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)。现金替代溢价又被称为“现金替代保证”。收取现金替代溢价的原因是,对于使用现金替代的证券,基金管理人需在证券恢复交易后买入,而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异。

27、参考答案:B
参考解析:B[解析]依据《证券投资基金法》的规定,代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。

28、参考答案:D
参考解析:D[解析]债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。

29、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。
30、参考答案:C
参考解析:C[解析]金融机构是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。

31、参考答案:A
参考解析:A[解析]虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

32、参考答案:B
参考解析:B[解析]监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有:《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

33、参考答案:C
参考解析:C[解析]国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象,能够分散本国市场外的投资风险。
34、参考答案:A
参考解析:A[解析]基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。

35、参考答案:A
参考解析:A[解析]货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回费率为0。一般地,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

36、参考答案:D
参考解析:D[解析]金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具,它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

37、参考答案:C
参考解析:C[解析]货币市场基金不得投资于以下金融工具:①股票;②可转换债券;③剩余期限超过397天的债券;④信用等级在AAA级以下的企业债券;⑤国内信用评级机构评定的A—1级或相当于A—1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;⑥流通受限的证券。

38、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

39、参考答案:C
参考解析:C[解析]私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

40、参考答案:C
参考解析:C[解析]国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。

 

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41、参考答案:B
参考解析:B[解析]内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

42、参考答案:A
参考解析:A[解析]开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中,单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。

43、参考答案:A
参考解析:A[解析]单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降。故A项错误。

44、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金合同包含以下两类重要信息:①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如:基金运作方式,运作费用,基金发售、交易、申购、赎回的相关安排,基金投资基本要素,基金估值和净值公告等事项。②基金合同特别约定的事项。其中,基金合同特别约定的事项包括:基金当事人的权利义务,特别是基金份额持有人的权利;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

45、参考答案:C
参考解析:C[解析]在我国,契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见,但与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

46、参考答案:B
参考解析:B[解析]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

47、参考答案:D
参考解析:D[解析]我国基金职业道德主要包括以下内容:守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

48、参考答案:D
参考解析:D[解析]D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。

49、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第1项说法错误。

50、参考答案:C
参考解析:C[解析]客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

51、参考答案:C
参考解析:C[解析]基金管理人和基金托管人加入协会的,为普通会员;基金服务机构加入协会的,为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的,为特别会员。

52、参考答案:B
参考解析:B[解析]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。

53、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。②违规向他人提供基金未公开的信息。③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。④散布虚假信息,扰乱市场秩序。⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。⑥违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。⑦违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。⑧承诺利用基金资产进行利益输送。⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。⑩从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

54、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门,通过一套完整的客户服务流程,一系列完备的软、硬件设施,以系统化的方式,应用7种方式提供并优化客户服务,不包括D选项。

55、参考答案:C
参考解析:C[解析]资本市场又称长期金融市场,是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

56、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金销售机构的职责规范主要包括:①签订销售协议,明确权利与义务;②基金管理人应制定业务规则并监督实施;③建立相关制度;④禁止提前发行;⑤严格账户管理;⑥基金销售机构反洗钱。

57、参考答案:B
参考解析:B[解析]一般而言,投资者申购开放式基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。

58、参考答案:C
参考解析:C[解析]保险资产管理公司的资产管理业务包括:企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资产管理子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。

59、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

60、参考答案:C
参考解析:C[解柝]基金持有人与基金管理人之间是信托关系,基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定,履行受托职责。

 

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61、参考答案:C
参考解析:C[解析]货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合长期投资。

62、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金管理人设监事会,监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权:①检查公司的财务。②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求前述人员予以纠正。④提议召开临时股东会。⑤列席董事会会议。⑥公司章程规定的其他职权。

63、参考答案:C
参考解析:C[解析]基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前,由中国证监会指定临时基金托管人。

64、参考答案:A
参考解析:A[解析]根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中,增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象;收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象;平衡型基金则是既注重资本增值,又注重当期收入的基金。

65、参考答案:B
参考解析:B[解析]半年度报告的披露有以下特点:①半年度报告不要求进行审计。②半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标;而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。③半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。④半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。⑤半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。⑥财务报表附注的披露。⑦重大事件揭示中,半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况,无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。⑧半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明;而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时,则因审计意见的不同而有所差别。

66、参考答案:A
参考解析:A[解析]职业道德具有规范性,职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有规范性更强的特征。
67、参考答案:A
参考解析:A[解析]金融交易的组织方式金融交易主要有以下3种组织方式:①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易方式;②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式,如柜台交易方式;③电信网络交易方式,即没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

68、参考答案:C
参考解析:C[解析]公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度应'-3以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

69、参考答案:C
参考解析:C[解析]职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的,人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期,由于生产和交换的发展,出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工,职业道德开始萌芽。

70、参考答案:C
参考解析:C[解析]基金销售机构销售基金产品,一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一营销因素的影响,这要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销,简称4Ps。

71、参考答案:C
参考解析:C[解析]报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

72、参考答案:A
参考解析:A[解析]基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。

73、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动,如果任其继续交易,极有可能破坏正常的证券市场交易秩序,损害投资者的合法权益。因此,《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。

74、参考答案:C
参考解析:C[解析]基金管理公司变更持有5%以上股权的股东.变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定,并通知申请人;不予批准的,应当说明理由。

75、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

76、参考答案:D
参考解析:D[解析]相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

77、参考答案:B
参考解析:B[解析]董事会对公司的合规管理承担最终责任.履行合规职责包括几下几点:①审议批准合规政策.监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估。②根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。③决定公司合规管理部门的设置及其职能。

78、参考答案:C
参考解析:C[解析]系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司管理的角度看,采取伞形结构比单一结构具有优势,表现在以下两个方面:简化管理、降低成本;强大的扩张功能。

79、参考答案:B
参考解析:B[解析]当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

80、参考答案:B
参考解析:B[解析]公司型基金的最高权力机构是股东大会。

 

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81、参考答案:B
参考解析:B[解析]道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴,都为一定的社会经济基础服务。

82、参考答案:C
参考解析:C[解析]投资者对ETF份额进行场内现场认购时需具有沪、深证券账户;进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或者沪、深证券账户;进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

83、参考答案:D
参考解析:D[解析]场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

84、参考答案:C
参考解析:C[解析]理财,指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。目前,居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。

85、参考答案:C
参考解析:C[解析]C项为基金估值核算机构的概念。

86、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金从业人员应当记载和保留适当的记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

87、参考答案:D
参考解析:D[解析]QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同,主要包括开户、认购、确认三个步骤。
88、参考答案:B
参考解析:B[解析]出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时,按正常赎回程序执行。②部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
89、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金信息披露的作用主要表现在4个方面:①有利于投资者的价值判断;②有利于防止利益;中突与利益输送;③有利于提高证券市场的效率;④能有效防止信息滥用。

90、参考答案:C
参考解析:C[解析]QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为:币种不同;申购和赎回登记不同;拒绝或暂停申购的情形不同。

91、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。
92、参考答案:A
参考解析:A[解析]基金管理人可设总经理一人,副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

93、参考答案:D
参考解析:D[解析]基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

94、参考答案:A
参考解析:A[解析]2003年10月28日.十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

95、参考答案:A
参考解析:A[解析]QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。

96、参考答案:C
参考解析:C[解析]货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低,因此,货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。

97、参考答案:B
参考解析:B[解析]基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型:保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高,但预期收益也较高,因此,积极型的投资者一般会选择股票型基金。

98、参考答案:B
参考解析:B[解析]如果政府干预过度,就极易导致市场丧失自由,阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场,进行证券投资基金活动,是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益,是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。

99、参考答案:B
参考解析:B[解析]封闭式基金的发售,由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

100、参考答案:D 您的答案:D
参考解析:D[解析]资产管理具有以下特征:①从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者.受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权、进行资产投资管理,承担受托人义务。②从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。③从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

 

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